новостной сайт о событиях в курдском регионе

1.    Филиалы турецких банков в Иракском Курдистане

В Иракском Курдистане весьма активно действуют ведущие турецкие банки. Принадлежащий государству Зираат Банк (Ziraat Bank или Ziraat Bankası) является первым турецким банком, начавшим свою деятельность в Ираке и открывшим в столице Ирака Багдаде свой филиал. Зираат Банк (Сельскохозяйственный) был также первым среди турецких банков, который 15 февраля 2011 г. открыл свой филиал в столице Иракского Курдистана Эрбиле. Этот свой шаг Зираат Банк объясняет беспрецедентным увеличением объемов торговли и экономических и деловых связей между Турцией и Иракским Курдистаном. Открывая филиалы в Багдаде и особенно Эрбиле, он ставит перед собой задачу оказать финансовую помощь турецким компаниям в вопросе осуществления в данном районе инвестиционных программ и в вопросе посреднического компонента, обеспечивающего внешние торговые сделки между Турцией и Ираком.  Вышеуказанный банк, имеющий на данный момент 21,000 сотрудников, имел 1,280 филиалов по всей Турции, а также 64 филиала за рубежом, в 17 странах. Зираат Банк был основан еще в 1863 г. в Османской империи, а головной офис банка начал свою работу в 1888 г.  Открытие в Эрбиле филиала банка , имеющего традиции и значительный авторитет, было важным началом и сигналом для турецких банков для проникновения в Иракский Курдистан. Это происходило с согласия турецкого правительства, которое координировало весь процесс.
Об этом свидетельствует также хронология и логика дальнейших событий. Еще один влиятельный государственный турецкий банк, Вакф Банк (Vakf Bank или Türkiye Vakıflar Bankası T.A.O.), получив разрешение турецкого банковского контрольного органа, 16 февраля 2011 г. открыл свой первый филиал в столице Иракского Курдистана Эрбиле.  В этом филиале работают 19 сотрудников, только четверо из них из Турции.  Банк имеет информационную инфраструктуру на арабском и английском языках. Непосредственной задачей Вакф Банка будет предоставление финансовой помощи действующим в Ираке турецким компаниям. Наряду с этим Вакф Банк, естественно, будет предоставлять обычные банковские услуги: прием вкладов, предоставление кредитов, открытие счетов и т.д. Решению об открытии филиала Вакф Банка в Эрбиле способствовало как то, что Ирак является многообещающим рынком, так и стабильность в Ираке и увеличение объемов торговли с Турцией. 

28 февраля 2011 г. свой филиал в столице Иракского Курдистана Эрбиле открыл также один из крупнейших турецких кредитных банков Иш Банк (İş Bank или Türkiye İş Bankası). Эрбильский филиал был шестнадцатым зарубежным филиалом Иш Банка. Иш Банк имеет 13 филиалов в Северном Ираке, и по одному филиалу - в Лондоне, Бахрейне и Египте.  Тем самым Иш Банк стал третьим турецким банком (после Вакф Банка и Зираат Банка), который, развернул полноценную деятельность в столице Иракского Курдистана Эрбиле. Согласно официальной информации, Иш Банк также учитывал факт улучшения отношений между Турцией и Иракским Курдистаном, деловую активность Турции в Иракском Курдистане (Северном Ираке), а также расширение турецко-иракской двусторонней торговли и деловых связей.  И Иш Банк должен будет способствовать углублению и расширению этих связей.

В церемонии открытия филиала Иш Банка в Эрбиле участвовал также госминистр Турции Зафер Чаглаян. Открытие филиала Иш Банка в Эрбиле было, пожалуй, историческим событием, и оно важно по ряду причин:
•    Иш Банк является первым и крупнейшим частным банком, который открыл свой филиал в Иракском Курдистане, или, как предпочитает говорить турецкая сторона, Северном Ираке (Зираат Банк и Вакф Банк, открывшие ранее свои филиалы, являются государственными).
•    Вслед за экспортерами турецкой продукции и рабочей силы, строительными компаниями и инвесторами турецкий банковский сектор также вошел в Иракский Курдистан.
•    Другие турецкие банки также выразили намерение открыть свои филиалы в Иракском Курдистане и в частности, в Эрбиле.
•    Открывшийся в Эрбиле филиал Иш Банка стал его тридцатым зарубежным филиалом, и руководство Иш Банка было намерено открыть филиалы и в Багдаде, Сулеймании, Дахуке и Захо, увеличив географию турецкой банковской системы.
•    Турецкие банки с успехом противостояли вызовам мирового экономического кризиса и не нуждались в поддержке государства.
•    Открытие филиалов однозначно должно было способствовать углублению торговых связей между Турцией и Иракским Курдистаном.

Определенные шаги для открытия филиала в Иракском Курдистане и ведения активной деятельности предпринимал также турецкий банк Албарака Тюрк. В частности, заявления об открытии филиала были сделаны в августе 2010-го, и в январе и июле 2011 г.  Однако открытие филиала все время откладывалось. В конце концов, оно состоялось в апреле 2012 г.  По свидетельству исполнительного директора банка Албарака Тюрк Фагреддина Яхши, этим шагом банк преследует цель "расширить присутствие турецких компаний в Иракском Курдистане, способствовать развитию региона и модернизации Среднего Востока”. А выбор Эрбиля не был случайным, так как он является центром самого развитого и возрождающегося региона, которому Албарака Тюрк поможет стать новым Дубаем.  Албарака Тюрк сначала намерен действовать в качестве посредника для осуществления внешней торговли в Эрбиле, а в будущем (когда будет создана благоприятная законодательная регулирующая среда) намерен перейти к предоставлению также частных и других банковских услуг.

Открывшийся в столице Иракского Курдистана Эрбиле филиал банка Албарака Тюрк стал его первым зарубежным филиалом. В свою очередь, банк Албарака Тюрк стал первым "долевым” банком на территории Иракского Курдистана, являясь разновидностью Исламских банков, осуществляющих беспроцентное финансирование.

А уже 20-ого ноября 2012 г. cвой филиал в Иракском Курдистане ( в городе Эрбиль) открыл пятый по счету турецкий банк -  "Bank Asya”.   Генеральный директор банка, Абдулла Челик заявил, что они придают особое значение региону Иракского Курдистана, и они демонстрируют это, открывая свой первый зарубежный филиал в Эрбиле. Банк планирует оказывать поддержку торговым связям между двумя сторонами.  Открытие филиала банка "Азия" подчеркивает растущую мощь в Турции исламского банковского дела  (также известного как "банкинг участия" - "participation banking"-В.П.), где данный вид банковского дела становится все более распространенным явлением в последнее десятилетие. 

Банк участия - исламское финансовое учреждение, в которой владельцы участвуют в прибыли, а не зарабатывают проценты.
Ассоциация банков участия Турции считает, что
•    Банк участия – это не альтернатива, а неотъемлемая часть турецкого банковского сектора.
•    Это третий тип банковского дела, наряду с депозитными банками и банками развития и инвестиций (инвестиционными банками).
•    Банки участия функционально схожи с депозитными банками. Однако у них разные методы сбора и кредитования средств. 
Данные банки практикует определенную разновидность  банковского дела,  которая позволяет избежать выплаты процентов, чтобы соответствовать исламским традициям, и предусматривают приобретение товаров и предметов потребления по поручению клиентов, которые впоследствии платят банку за товар в рассрочку. Только 5 процентов от общей капитализации рынка Турции проводится исламскими банками, в отличие от 38 процентов рыночной капитализации в Саудовской Аравии и 21 процента в Малайзии.  Таким образом открытие филиала пятого по счету турецкого банка -  "Bank Asya” в Иракском Курдистане имеет двойную значимость: как в контексте турецкой экономической, финансовой и торговой экспансии в Иракском Курдистане, так и распространения сети турецких "банков участия” и развития исламского банковского дела.

В любом случае, турецкие банки опередили своих экономических конкурентов – банки Исламской Республики Ирана, в вопросе проникновения в Ирак и Иракский Курдистан.

2. Филиалы иранских банков в Ираке и Иракском Курдистане

После анти-иракской войны 2003г. и свержения баасистского режима в Ираке иранские банки предприняли определенные шаги с целью создания своих филиалов на территории Иракского Курдистана. В марте 2004 г. в Сулеймании (которая традиционно являлась зоной, подконтрольной ПСК) свои филиалы открыли Коммерческий и Экспортный банки Ирана. Они стали первыми иранскими банками, начавшими свою деятельность на территории Иракского Курдистана. Указанные банки начали предоставлять банковские услуги иракским коммерсантам, заниматься обменом валют, выдавать кредиты.

В июне 2007 года Иран открыл филиал банка "Melli” в Багдаде.  Другие соглашения проложили путь для банка "Tejarat” и Банка развития экспорта Ирана (EDBI), чтобы открыть филиалы в Сулеймании.  Другие иранские банки (Иктисад Новин и Кешаварзи)  также создали три филиала в Кербеле, Эн-Наджафе, и Багдаде.  В августе 2008 года свой филиал в Сулеймании открыл также Иракско-иранский совместный региональный исламский банк развития и инвестиций.  Банк ставил себе целью "активизацию банковского бизнеса в Ираке и Курдистане.” 

Однако в целом попытки Ирана создать филиалы иранских коммерческих банков в Иракском Курдистане, не увенчались успехом. 

Четыре иранских банка – Парсиан (Parsian), Карафарин (Karafarin), Кешаварзи (Keshavarzi) и Пост Банк (Post Bank) давно намеревались открыть свои филиалы в Ираке. Велика была заинтересованность как правительства Ирана, так и частных инвесторов в вопросе проникновения в Ирак (и Иракский Курдистан). После успеха турецких банков в марте 2011 г. четыре указанных иранских банка обратились к иракским и иранским центральным банкам за получением разрешения на открытие филиалов.  Особенно упорно добивались этого Парсиан и Карафарин. Однако еще в августе 2010 г. иракская сторона выразила ту точку зрения, что санкции против Ирана могут не позволить их правительству дать разрешение на открытие филиалов.  И эта проблема до сих пор не решена.

Тем не менее, не исключено, что на территории Иракского Курдистана у Ирана имеются определенные банки и кампании, зарегистрированные, как местные или принадлежащие третьим странам. Ведь известно, что "Иран тайно пытается создать банки в мусульманских странах по всему миру, включая Ирак и Малайзию, используя фиктивные имена и структуры непрозрачной собственности обойти санкции, которые все более ограничивают глобальную банковскую деятельность Исламской республики”.
 Иранская банковская система естественно продолжает искать способы обойти международные санкции и пытается создавать отделения своих банков или основывать совместные предприятия в разных странах мира.   Иран активно работает как на европейском,  так и на ближневосточном направлении. Однако экономические санкции против ИРИ также ужесточаются. Уже в марте 2012г. глобальная сеть Свифт (Swift - Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication) исключила из своего списка порядка 30-и иранских банков. Свифт не мог игнорировать санкции США и ЕС против Ирана. Штаб-квартира консорциума Свифт находится в Бельгии и консорциум подвластен законодательству ЕС. Данный беспрецедентный шаг еще более затруднит электронный перевод миллиардов долларов, которые получает ИРИ от продажи нефти и экспорта других товаров. 

Ирак в свою очередь помогает Ирану обойти международные санкции. Относительно данного вопроса определенные источники утверждают следующее: "Иракский "Исламский банк Элаф" в июле попал под американские санкции из-за того, что помогал Тегерану обеспечивать валютные транзакции в обход американских и европейских санкций. Несмотря на американские санкции в отношении иракского банка, официальный Багдад и Центральный банк страны отказались лишить "Элаф" лицензии, и он каждый день свободно продолжает покупать американские доллары для иранских банков на валютной бирже страны.

Несмотря на то, что только банк "Элаф" попал под американские санкции, подобных ему финансовых институтов в Ираке, по мнению многих экспертов и финансистов, несколько десятков. Примечательно, что не все они связаны исключительно с шиитскими политическими, экономическими и религиозными кругами страны. Часть этих институтов расположена в Иракском Курдистане, с которым Тегеран в последнее время развивает особо тесные контакты (подчеркнуто нами-В.П.). (…) То, что из созданных 10 "терминалов облегченной торговли" 2 находятся на границе между Ираном и Иракским Курдистаном, уже говорит о многом. 

Тегеран продолжает активную "банковскую” работу на иракском направлении. В марте 2012 г. "совместная Ирано-Иракская торговая палата объявила о том, что на повестке дня заседания комиссии по вопросам страховой, банковской и инвестиционной деятельности палаты, в котором приняли участие представители большинства иранских банков, стоял вопрос о создании совместного банка и об активизации деятельности иранских банков в иракском Курдистане.” 

 1.      См.: Turkeys state-run Ziraat Bankası has opened a branch in the Iraqi city of Irbil (AA),- 15 February 2011, - http://www.worldbulletin.net/?aType=haber&ArticleID=69837
 2.      Там же.
 3.      Открытие филиала Зираат Банка в Иракском Курдистане имеет свою предысторию. Еще в ноябре 2003 г. представитель Иракского Туркменского Фронта в Анкаре Ахмед Муратли отмечал, что находящийся  в Сулеймании "Курдский кредитный банк” (Kurdish Credit Bank) был основан при поддержке лидера ДПК Масуда Барзани и лидера ПСК Джаляла Талабани и утверждал, что за открытием указанного банка стоит Израиль. Указанные процессы Муратли связывает с намерениями курдской и израильской стороны осуществить демографические изменения на спорных территориях. Он говорит следующее: "Сначала курды пытались завладеть домами и собственностью туркменов и арабов, которые составляли большинство в Мосуле и Киркуке. Когда эти усилия курдов не увенчались успехом, они пожелали купить эти дома и собственность. В наших разговорах с арабскими племенами они отмечают, что собственность начали покупать курды еврейского происхождения (Jewish Kurds) и израильтяне. Те курды и арабы еврейского происхождения  (Jewish Arabs), которые получили кредиты от "Курдского кредитного банка”, начали скупать собственность, которая предположительно принадлежала им раньше”  Turkey responds to activities of Jewish backed Kurdish Credit Bank with Ziraat Bank,- Cihan News Agency, 13 November 2003,-http://www.monabaker.com/pMachine/more.php?id=A1494_0_1_0_M. То, что от арабизации пострадали больше всего курды, и что в Иракском Курдистане евреи и христиане в свое время (вплоть до первой половины 20-го века) составляли большое число, неопровержимый факт. Однако заявление туркоманского деятеля о масштабных покупках земли кажется сомнительным. Однако точка зрения Ахмеда Муратли нашла серьезный отклик, так как включала также прагматические предложения, касающиеся Иракского Курдистана. Утверждая, что они "обнаружили”, что за банковской активностью в регионе стоит Израиль, Муратли отмечает, что они "сразу, спустя несколько месяцев, сообщили турецкому правительству об этих шагах и как результат убедили принадлежащий государству Зираат Банк активизироваться в регионе”. Муратли отмечает, что Северный Ирак и с потенциально коммерческой и со стратегической точки зрения имеет большое значение, и они обратились к Министерству иностранных дел и Министерству финансов с просьбой открыть в регионе филиал турецкого банка. "Все хотят, чтобы Зираат Банк или какой-нибудь другой турецкий банк открыл здесь свой филиал. Курдские, арабские и туркменские предприниматели лично обратились в Анкаре с этой просьбой к турецким чиновникам”, - отмечает Муратли. Иракские курды, у которых не было опыта в этой сфере, естественно, должны были получить такую помощь от иностранного государства. Эксперты подходили к вопросу с этой стороны. Махир Кайнак, ранее занимавший должность начальника одного из управлений Национальной разведывательной организации Турции (MIT), по этому поводу отмечал: "Курды в Северном Ираке несомненно нуждаются в помощи иностранных государств. Для осуществления обычных банковских операций необходимо основать в регионе банк, и Турция должна срочно начать действовать в этом направлении”. Кайнак также отмечал, что инвестиционные банки и банки развития имеют большой опыт в этой сфере, и иракские курды могут основать подобный банк  при поддержке еврейских предпринимателей, которые обладают большим влиянием на международных финансовых рынках. Turkey responds to activities of Jewish backed Kurdish Credit Bank with Ziraat Bank,- Cihan News Agency, 13 November 2003,-http://www.monabaker.com/pMachine/more.php?id=A1494_0_1_0_M. В результате, уже осенью 2003 г. главный менеджер и исполнительный директор Зираат Банка Джан Атин Чаглар объявил, что они серьезно изучают новые банковские законы Иракского Переходного (Временного) правительства и продолжают обсуждения с иракскими чиновниками об открытии филиала.
Turkey responds to activities of Jewish backed Kurdish Credit Bank with Ziraat Bank,- Cihan News Agency, 13 November 2003,-http://www.monabaker.com/pMachine/more.php?id=A1494_0_1_0_M
4.      См.:  Türkiye Vakıflar Bankası T.A.O. Opens New Branch in Erbil, Iraq, 17 February 2011,- http://www.reuters.com/finance/stocks/VAKBN.IS/key-developments/article/2089735 Смотри также Turkish lender opens branch in Arbil, - Hurriyet Daily News - [2/17/2011]- http://www.iraqdirectory.com/DisplayNews.aspx?id=14908
 5.     См.: там же.
 6.     İşbank opens branch in northern Iraq,- İstanbul - Hürriyet Daily News, March 1, 2011,
   http://www.hurriyetdailynews.com/n.php?n=isbank-opens-branch-in-northern-iraq-2011-
   03-01
7.       См.: там же.
8.       Turkeys İş Bankası opens branch in Irbil: Turkish State Minister Zafer Caglayan attended the inauguration  ceremony of the branch, - AA http://www.worldbulletin.net/?aType=haber&ArticleID=71836
9.       AlBaraka Bank "to Open a Branch in Erbil",- Iraq Business News. http://www.iraq-businessnews.com/2011/07/18/albaraka-bank-to-open-a-branch-in-erbil/ - 18 July 2011
10.      Albaraka Turk has become the first Turkish participation bank to open a branch in Iraq, - Balkans Business News Correspondent (27.04.2012), -     http://www.balkans.com/open-news.php?uniquenumber=143372 Отмечалось, что в ближайшее время банк "Албарака Тюрк” намерен открыть филиалы в Катаре, Бахрейне и Дубае, а в среднесрочной перспективе – также в Европе, в частности, в Германии, Албании, Боснии-Герцеговине и Косово. Albaraka Turk has become the first Turkish participation bank to open a branch in Iraq, - Balkans Business News Correspondent (27.04.2012),- http://www.balkans.com/open-news.php?uniquenumber=143372 См. также: First Turkish participation bank enters Iraq,- "Hürriyet” April/26/2012,-http://www.hurriyetdailynews.com/first-turkish-participation-bank-enters-iraq.aspx?pageID=238&nid=19324&NewsCatID=345
11.      First Turkish participation bank enters Iraq,- "Hürriyet” April/26/2012,-  
http://www.hurriyetdailynews.com/first-turkish-participation-bank-enters-iraq.aspx?pageID=238&nid=19324&NewsCatID=345 Банк Албарака Тюрк намерен уже в этом году выпустить иракские облигации банковской аренды и до 2015 г. открыть еще 20 филиалов. Однако основанный в 1985 г. и уже имеющий определенные традиции банк "агрессивному росту предпочитает контролируемый рост”  First Turkish Participation Bank Enters Iraq,- The Journal of Turkish Weekly (April 26, 2012),- http://www.turkishweekly.net/print.asp?type=1&id=134987
12.      Gamze Gül, Albaraka Türk opens first overseas branch in N. Iraqs Arbil (26 April 2012),- Today"s Zaman http://www.todayszaman.com/news-278661-albaraka-turk-opens-first-overseas-branch-in-n-iraqs-arbil.html
13.      Bank Asya Opens Doors In Northern Iraqs Boom Town (11/21/2012),- Cihan/Todays Zaman - http://en.haberler.com/bank-asya-opens-doors-in-northern-iraq-s-boom-town-244616/
14.      Participation Bank Launches Branch in Northern Iraq,- International Finances (November 24, 2012),-  http://www.iraqdirectory.com/DisplayNews.aspx?id=21644
15.      Participation Banks in the Financial System of Turkey,- The Participation Banks Association of Turkey (TKBB) Istanbul, August 31st, 2010. http://adfimi.org/dosyalar/seminerler/128/pdf/21.pdf
16.     Bank Asya Opens Doors In Northern Iraqs Boom Town,- Cihan/Todays Zaman (11/21/2012) - http://en.haberler.com/bank-asya-opens-doors-in-northern-iraq-s-boom-town-244616/
17.      Н.З. Мосаки, Экономические отношения Ирана с Иракским Курдистаном,- http://iimes.ru/rus/stat/2012/31-01-12.htm
18.      В Ираке, Тегеран создал по крайней мере, два банка в Багдаде, один из которых связан с крупнейшим коммерческим банком Ирана - банком "Melli”. В 2008 году Совет Безопасности ООН перечислял "Melli” в списке банков связанных с ядерной деятельностью Ирана, а Европейский Союз закрыл все  офисы банка Melli в Европе. Glenn Kessler, Iran is secretly setting up banks in Muslim countries (21-10-2010),- http://wikileaks.org/gifiles/docs/66585_re-os-iraq-iran-is-secretly-setting-up-banks-in-muslim.html
19.  Iran to Establish Trade Centers in Iraqi Kurdistan Region,- Al Bawaba (Middle East), 2008/07/13- http://www.thefreelibrary.com/Iran+to+Establish+Trade+Centers+in+Iraqi+Kurdistan+Region.-a0182875732

20.     Marisa Cochrane Sullivan, Iran"s Soft Power in Iraq (August 4, 2009),- http://www.irantracker.org/analysis/iran%E2%80%99s-soft-power-iraq, см. также: Iranian Bank Branches in Iraq (06 April 2010),- http://www.iraq-businessnews.com/2010/04/06/iranian-bank-branches-in-iraq/
21.     Иракско-иранский совместный региональный исламский банк развития и инвестиций (The Iraqi-Iranian Regional Cooperative Islamic Bank for Development and Investment) был основан  в 2007 с начальным капиталом в 25 миллиардов иракских динаров.  См. Iraqi Kurdistan-Iranian private bank starts new branch  (21.8.2008),- Kurd Net http://www.ekurd.net/mismas/articles/misc2008/8/investkurdistan406.htm  Однако в официальных источниках он упоминается как Исламский банк регионального сотрудничества для развития и инвестиций -Islamic Regional Cooperation Bank for Development and Investment. См. The SWIFT/ Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication ("SWIFT”) codes  for all banks in Iraq,- http://www.theswiftcodes.com/iraq/
22.     Там же.
23.     Glenn Kessler, Iran is secretly setting up banks in Muslim countries (21-10-2010),- http://wikileaks.org/gifiles/docs/66585_re-os-iraq-iran-is-secretly-setting-up-banks-in-muslim.html
24.     4 Iranian banks to open Iraq branches,- The Siasat Daily, 3 March 2011  http://www.siasat.com/english/news/4-iranian-banks-open-iraq-branches 
25.     Iraq unlikely to allow Iran banks due to sanctions- The Jordan Times, 2 August 2010 http://jordantimes.com/index.php?news=28848
26.     Glenn Kessler, Iran is secretly setting up banks in Muslim countries (21-10-2010),- http://wikileaks.org/gifiles/docs/66585_re-os-iraq-iran-is-secretly-setting-up-banks-in-muslim.html
27.     Основываясь на сведения, полученные от американских чиновников, газета "The Washington Post” отмечает, "что санкции нанесли серьезный ущерб финансовой деятельности Ирана и вынудили искать новые пути обхода этих ограничений. До недавнего времени Иран осуществлял финансовые операции через ОАЭ и Малайзию, но некоторое время назад власти ОАЭ сообщили о выполнении санкций Совета безопасности ООН против Исламской республики. Малайзийские власти, в свою очередь, тоже ужесточили контроль над банковской деятельностью, заслужив одобрение США. По этой причине Тегеран начал искать новые страны для транзакций. Иранский Банк Мелли, санкции против которого были введены еще в 2008 году, недавно открыл, по меньшей мере, два отделения в Багдаде. Банк пытался также открыть отделение в иракском Курдистане, но безуспешно (подчеркнуто нами-В.П.). Futurebank в Бахрейне, как выяснилось, тоже принадлежит Ирану.” Газета The Washington Post также утверждает что  "в последнее время представители иранского финансового сектора посетили несколько государств, чтобы обсудить возможность создания совместных предприятий. Они побывали в ОАЭ, Бахрейне, Ливане и Азербайджане. В Баку есть отделение Банка Мелли, и Иран предложил властям Азербайджана создать совместный банк. Власти США, со своей стороны, продолжают политику санкций против финансовых учреждений, сотрудничающих с Ираном. Крупные международные банки, такие, как Lloyds, Credit Suisse и Barclays, были оштрафованы на сотни миллионов долларов за невыполнение санкций.” Иран пытается создавать банки по всему миру, чтобы обойти санкции,- 21 октября 2010 г., http://www.newsru.co.il/mideast/21oct2010/ir_bank8004.html
 28.     Летом 2012г. американские власти начали расследование на предмет связей с Тегераном в отношении Royal Bank of Scotland и немецкого подразделения итальянского UniCredit. В середине августа 2012г. в рамках досудебного урегулирования претензий за незаконные операции с иранскими компаниями, британский банк Standard Chartered согласился выплатить США штраф в 340 миллионов долларов. Однако уже в сентябре 2012г. Wall Street Journal обвинил ещё несколько банков Европы в сотрудничестве с Ираном. Ссылаясь на попавшие в свое распоряжение документы, американское издание утверждало, что только за последний год (2011-2012) крупнейшая кредитная организация Германии Deutsche Bank осуществила с Тегераном финансовые транзакции почти на 3 миллиарда долларов. Утверждалось также, что "Финансовые отношения с исламской республикой также сохранили французский BNP Paribas, испанский Banco Santander, британский HSBС и голландский ING Groep” и что "многие из них имеют долгосрочные контракты по оплате торговых операций Ирана.” Однако сами банкиры утверждали, что они не заключают новых контрактов с иранскими властями, компаниями и финансовыми структурами и стараются прекратить уже существующие коммерческие отношения. Однако также отмечалось, что "сделать это не просто в силу технических причин.”
Александр Кашапов, Банки Европы, в обход санкций, работают с Ираном  (13 сентября 2012),-http://rus.ruvr.ru/2012_09_13/Banki-Evropi-v-obhod-sankcij-rabotajut-s-Iranom/
29.     См. Rick Gladstone and Stephen Castle, Global Network Expels as Many as 30 of Iran"s Banks in Move to Isolate Its Economy,- NYT, March 15, 2012-http://www.nytimes.com/2012/03/16/world/middleeast/crucial-communication-network-expelling-iranian-banks.html?_r=0
30.     Новое-почти забытое старое,- Сайт "Пресс-папье"-  http://www.etpress.ru/?content=article&id=4418
31.     Иран и Ирак создают совместный банк (12.03.2012),- http://news.iran.ru/news/78916/
Относительно названного заседания также известно следующее:
-    Глава Ирано-Иракской торговой палаты Яхья аль-Исхак представил отчет о своей недавней поездке в иракский Курдистан и в Багдад и заявил о необходимости расширения межбанковского сотрудничества между двумя странами, в частности между Ираном и иракским Курдистаном.
-    Представители иранских банков, активно действующих на международной арене, изложили свои мнения по поводу тесного сотрудничества с банковской системой Ирака и заявили о необходимости создания совместного банка.
-   На заседании комиссии по вопросам страховой, банковской и инвестиционной деятельности решено подготовить "дорожную карту" с целью расширения сотрудничества иранских банков с банковской системой Ирака.
-    Согласно данным Ирано-Иракской торговой палаты, на сегодня в Ираке открыты филиалы иранских банков "Мелли" и "Парсиан". Банки "Эктесаде новин" и "Кешаварзи" совместно с иракской стороной предпринимают шаги по созданию регионального исламского банка. При этом многие иранские банки, чьи представители принимали участие в упомянутом заседании, заявляют о своей готовности открыть в Ираке свои филиалы. Там же: Иран и Ирак создают совместный банк (12.03.2012),- http://news.iran.ru/news/78916/

 

Ваграм Петросян
к. и. н.,  доцент кафедры международных отношений и дипломатии факультета международных отношений Ереванского Государственного Университета (ЕГУ), директор центра исследований Ближнего и Среднего Востока Университета Месроп Маштоц /УММ (НКР)

Теги: Ваграм Петросян, Ирак, Иракский Курдистан, Турция, Иран